聯博基金投資組合建議：打造多元配置，穩健增值

認識聯博基金的主要類型

聯博基金作為全球知名的資產管理公司，提供多種基金類型以滿足不同投資者的需求。主要可分為股票型、債券型與平衡型基金三大類，每種類型各有其風險與報酬特性。 联博基金

股票型基金主要投資於全球或特定區域的股票市場，追求資本增值。這類基金通常具有較高的波動性，但長期報酬潛力也較大。以聯博美國成長基金為例，過去五年年化報酬率約12%，但期間最大回撤曾達20%。

債券型基金則以固定收益證券為主要投資標的，如政府公債、公司債等。這類基金風險相對較低，適合保守型投資者。聯博全球高收益債券基金過去三年平均年化報酬率約5.8%，波動度明顯低於股票型基金。

平衡型基金是股票與債券的混合體，透過資產配置來平衡風險與報酬。聯博穩健收益平衡基金採60%債券+40%股票的配置比例，過去十年年化報酬約7.5%，展現出良好的風險調整後報酬。

不同類型基金的風險與報酬特性

• 股票型基金：高風險、高報酬潛力，適合長期投資
• 債券型基金：低風險、穩定收益，適合保守投資者
• 平衡型基金：中等風險，追求穩健成長

如何根據個人需求配置聯博基金組合

構建適合自己的聯博基金投資組合，首先需要評估個人風險承受度與設定明確的投資目標。

風險承受度評估應考慮以下因素：

• 投資年限：時間越長，承受風險能力越高
• 財務狀況：可用於投資的資金比例
• 心理素質：面對市場波動時的反應

根據香港投資者調查，約65%的投資者傾向穩健型配置，僅15%願意承擔高風險以追求高報酬。 債券收益計算

投資目標設定應具體且可衡量：

• 退休規劃：長期穩健增值
• 子女教育基金：中期目標，需兼顧成長與風險
• 短期資金累積：低風險配置為主

聯博基金投資組合範例

根據不同風險偏好，以下是三種典型的聯博基金配置建議：

保守型組合（風險承受度低）

穩健型組合（中等風險承受度）

積極型組合（高風險承受度）

定期檢視與調整投資組合

市場環境不斷變化，定期檢視投資組合是確保達成投資目標的關鍵。建議至少每季檢視一次，重大市場事件發生時則應立即評估。

市場變化對組合的影響主要表現在：

• 利率變動影響債券價格
• 經濟週期影響不同產業表現
• 地緣政治風險可能導致市場波動

調整策略應注意：

• 避免頻繁交易增加成本
• 再平衡應回歸原始配置比例
• 考慮稅務影響（如香港的基金投資免稅優勢）

多元配置，實現穩健增值

透過聯博基金的多元配置，投資者可以有效分散風險，同時把握不同市場的成長機會。歷史數據顯示，長期持有多元配置的投資組合，其風險調整後報酬明顯優於單一資產投資。 投資入門

以香港市場為例，過去20年間，採用60%股票+40%債券配置的投資組合，年化報酬率約8.2%，而最大回撤僅為同期純股票組合的一半左右。

聯博基金的專業管理團隊與全球研究資源，為投資者提供專業的資產配置建議，幫助投資者在不同市場環境下實現穩健增值的目標。無論是保守型還是積極型投資者，都能在聯博基金的產品線中找到適合自己的投資方案。